Croissance de l'ENISA

ENISA Growth est un programme de financement pour les startups et les PME créé pour améliorer la compétitivité des entreprises. La ligne de financement Enisa Crecimiento est conçue pour soutenir financièrement les startups ou les PME, avec des modèles commerciaux viables et rentables qui souhaitent améliorer leurs systèmes de production ou se développer. L'Enisa cofinance le plan stratégique de l'entreprise pour les années à venir avec un minimum de 25 000 euros et un maximum de 1 500 000 euros. Cependant, plus de 300 000 euros de financement ne peuvent pas être demandés à l'Enisa si l'entreprise n'audit pas ses comptes. Par conséquent, si votre cycle d'investissement ou votre augmentation de capital est bien supérieur au montant de 300 000 euros, nous vous recommandons toujours d'auditer les comptes dans la mesure du possible, afin de pouvoir demander un financement plus important à la banque.

Il s'agit d'un prêt participatif qui n'est pas convertible en fonds propres. La principale différence entre l'Enisa et un prêt bancaire réside dans le fait que « l'organisme de financement » est exposé à un risque lié à la transaction et applique un taux d'intérêt variable en fonction des bénéfices de l'entreprise. De plus, il ne nécessite pas d'approbation personnelle ni de garantie de la part des entrepreneurs.

Nous avons évoqué les étapes afin que vous puissiez classer votre entreprise et choisir la phase qui convient le mieux à votre entreprise.

Projets commerciaux dotés de modèles commerciaux viables et rentables exécutés par des PME qui visent à améliorer leurs systèmes de production et/ou à modifier leur modèle de production et à se développer grâce à l'expansion de la capacité de production, aux avancées technologiques, à l'élargissement de la gamme de produits/services, à la diversification des marques... ; à la recherche de capitalisation et/ou de dette sur des marchés réglementés et au financement de projets commerciaux par le biais de transactions commerciales.

L'entreprise candidate doit être une PME ayant plus de 24 mois d'expérience. Le modèle économique doit être innovant ou nouveau et ne peut pas être intégré au secteur immobilier et financier, à quelques exceptions près. Les startups ou les PME de moins de 24 ans doivent s'adresser à la ligne Jeunes entrepreneurs de l'ENISA, pour les projets menés par des entrepreneurs de moins de 41 ans, ou à la ligne Enisa Entrepreneurs, qui n'a pas de limite d'âge.

Cofinancez le plan stratégique de l'entreprise pour les années à venir.

Les conditions requises pour bénéficier des prêts d'actions de croissance de l'Enisa sont les suivantes :

L'amortissement du prêt est de 9 ans au maximum et le délai de grâce est de 7 ans maximum.

Les intérêts du prêt de l'Enisa seront appliqués en deux tranches : la première tranche sera l'EURIBOR + 3,75 % et la seconde un maximum de 8 % supplémentaires en fonction de la rentabilité de l'entreprise. La liquidation des intérêts et du capital est effectuée sur une base trimestrielle.

Minimum de 25 000€ et maximum de 1 500 000€. Le niveau des fonds propres doit être au moins égal au montant demandé.

Une commission d'ouverture de 0,5 % du capital accordé est établie.

Le comité d'évaluation se concentre sur l'historique et les indicateurs que l'entreprise a atteints à ce jour. Par conséquent, il est important que l'entreprise dispose d'indicateurs clairs qui démontrent, entre autres, sa capacité à faire évoluer la solution sur le marché et à attirer et à fidéliser des clients. En outre, il est important que les entreprises qui sollicitent un prêt Enisa soient en situation de solvabilité. Le fait qu'un projet présente un flux de trésorerie négatif ou un taux de combustion très élevé diminuera les chances d'obtenir le financement demandé.

L'Enisa agit en tant que co-investisseur. Le fait que le financement de l'Enisa soit subordonné au fait que l'entreprise apporte ou a récemment apporté un apport en capital égal ou supérieur au montant demandé signifie qu'après une augmentation de capital ou parallèlement au cycle d'investissement lui-même, c'est le bon moment pour demander un prêt auprès de l'Enisa. Nous recommandons à Intelectium de demander un prêt auprès de l'Enisa pour tirer parti de cycles de financement privés, car ils aident les entrepreneurs à obtenir davantage de fonds de roulement, évitant ainsi une dilution excessive de leur pouvoir actionnarial au début de la création de l'entreprise.

Tout d'abord, vous devez faire votre demande via le portail client. Vous devez vous assurer de fournir toute la documentation nécessaire pour que l'ENISA puisse commencer la phase d'analyse. L'ENISA évaluera votre demande et devra déterminer le montant du prêt et ses conditions, en évaluant si elle émet un avis favorable. Si votre projet est sélectionné, vous recevrez une communication. Dès lors, vous disposerez d'un délai de trois mois pour fournir la documentation requise afin de signer devant un notaire pour la formalisation du prêt.

La Société nationale d'innovation dépend du ministère de l'Industrie, du Commerce et du Tourisme, par l'intermédiaire de la Direction générale de l'industrie et des petites et moyennes entreprises. La DGIPYME propose un financement direct aux PME et aux entrepreneurs par le biais de l'ENISA.