En Intelectium somos conscientes de que, en la actualidad, los directores de las Pymes, dedican buena parte de su tiempo a tareas administrativas y financieras que no les reportan ningún tipo de beneficio y, en las cuales no están especializados. Como alternativa a la contratación de un recurso fijo y de alto coste para la empresa, ofrecemos el servicio de Director Financiero Externo para pymes. Pero, ¿Por qué es más beneficioso? ¿Qué ventajas ofrece?

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En el artículo de hoy os resumimos sus tareas principales, ventajas que aporta y su relevancia dentro de la empresa.

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¿Qué hace un Director Financiero Externo y por qué puede ser importante para el crecimiento de tu pyme?

Un Director Financiero Externo desempeña un papel central en la gestión financiera, encargándose de la planificación estratégica, la gestión de efectivo, el control de costos y el análisis financiero. Además, supervisa la relación con bancos, busca financiación cuando es necesario y garantiza el cumplimiento legal y fiscal. El Responsable Financiero de la empresa evalúa inversiones, mejora procesos internos y si la empresa crece rápidamente, lidera y desarrolla un equipo financiero interno. Mantener buenas relaciones con inversores, negociar acuerdos financieros y planificar estrategias de financiamiento a largo plazo son parte de sus responsabilidades. En resumen, su rol es crucial para equilibrar la estabilidad financiera y el crecimiento de la PYME, sugiriendo decisiones informadas y adaptando la gestión a las necesidades cambiantes de la empresa.  El problema de las pequeñas y medianas empresas, es que muchas veces no pueden permitirse un Jefe Financiero por su alto coste salarial. En estos casos, la figura de Director Financiero Externo se presenta como una muy buena alternativa para solucionar este problema, ya que su coste se adapta mucho más al tamaño y necesidades de la empresa, abaratando el acceso a experiencia y conocimiento financiero de primer nivel a las pymes.

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Beneficios de tener un Director Financiero Externo para tu pyme

• Reducción de costes: No hay una contratación laboral, los costes son solo de un servicio externo.
• Liberación de recursos: Y, sobre todo, de tiempo del Director General o CEO para que se puedan dedicar al negocio, cediendo en manos de personas expertas la parte financiera de la empresa.
• Acceso a experiencia y conocimiento financiero experto: Que permitirán maximizar las opciones de crecimiento de la empresa.
• Acceso más rápido y de confianza a entidades financieras: Con las que el Director Financiero Externo ya tiene contacto y relacionamiento anterior, consiguiendo mejores condiciones de acceso a la financiación.
• Seguimiento en tiempo real de la situación económica de la empresa: Permitiendo ver hacia dónde va la sociedad y como mejorar su rendimiento.
• Crecimiento de la compañía sin sobresaltos: La directiva de la empresa y los empleados pueden dedicarse en exclusiva a las tareas que mejor desempeñan sabiendo que en el ámbito financiero la empresa está en manos de una persona experta en la materia.  
• Flexibilidad y escalabilidad: Los servicios de un Director Financiero Externo pueden adaptarse a las necesidades específicas de la empresa y pueden escalarse según sea necesario, lo que proporciona una solución flexible que se ajusta al ritmo de crecimiento y desarrollo de la PYME.

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¿Qué tareas desarrolla un Director Financiero Externo?

Planificación financiera:

• Desarrollo de herramientas clave para la gestión financiera: Elaboración de un Modelo Financiero que permita simular y proyectar el desempeño futuro de la organización.
• Desarrollo de Estrategias de Inversión: Identificación de oportunidades de inversión que respalden el crecimiento y la rentabilidad a largo plazo.
• Gestión de Riesgos: Evaluación de riesgos financieros y desarrollo de estrategias para mitigarlos, protegiendo los activos y la estabilidad financiera de la empresa.

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Reporting:

• Análisis de Rendimiento Operativo: Evaluación del desempeño operativo de la PYME, identificando áreas de mejora en eficiencia y productividad.
• Comunicación con Stakeholders: Mantenimiento de una comunicación efectiva con inversores, bancos y otras partes interesadas, proporcionando informes financieros claros y transparentes.

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Previsiones:

• Evaluación de Alternativas de Financiación: Exploración de opciones como préstamos, inversores o líneas de crédito, para satisfacer las necesidades financieras de la empresa en el corto, medio y largo plazo.
• Optimización Fiscal: Implementación de estrategias fiscales que minimicen la carga impositiva de la PYME, maximizando los recursos disponibles.

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Estrategia de Financiación:

• Negociación de Acuerdos Financieros: Negociación efectiva de acuerdos financieros con bancos u otros socios estratégicos para obtener condiciones favorables.
• Diversificación de Fuentes de Financiación: Búsqueda de oportunidades para diversificar las fuentes de financiación y reducir la dependencia de una única fuente.

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Mejora de Procesos:

• Identificación y ejecución de mejoras en los procesos financieros.
• Automatización de tareas repetitivas.
• Implementación de sistemas financieros eficientes: Además de su experiencia en análisis financiero, un Director Financiero Externo puede ayudar a implementar sistemas y procesos financieros eficientes, incluyendo software de gestión financiera, que optimicen la recopilación y el análisis de datos para una toma de decisiones más informada.

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Cumplimiento Legal y Normativo:

• Auditorías y Cumplimiento: Coordinación de auditorías internas y externas, asegurando que la empresa cumpla con todas las regulaciones y estándares contables.
• Gestión de Contratos: Revisión y gestión de contratos financieros para garantizar el cumplimiento y mitigar riesgos.

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Perfil del Director Financiero Externo

• Educación y Experiencia: Un Responsable financiero debería ser un graduado universitario, con título/s en administración de empresas, finanzas, contabilidad o áreas relacionadas. La experiencia previa en puestos financieros y un historial de toma de decisiones exitosas son valiosos.
• Especialización en la Industria: La industria en la que opera la empresa puede tener requisitos financieros y desafíos únicos. Por lo tanto, es importante buscar un Director Financiero Externo que tenga experiencia o especialización en la industria relevante. Esto le permitirá tener una comprensión más profunda de las tendencias del mercado, las regulaciones específicas de la industria y las mejores prácticas financieras aplicables.
• ‍Habilidades Analíticas: Deben ser capaces de analizar datos financieros complejos y extraer conclusiones significativas para respaldar las decisiones empresariales.
• ‍Habilidades de Comunicación: La capacidad de comunicar información financiera de manera efectiva a personas no financieras es también esencial. Debe ser capaz de comunicar de manera clara y efectiva información financiera compleja a una variedad de audiencias, incluidos miembros del equipo, la junta directiva, inversores y otras partes interesadas. La capacidad de traducir datos financieros en insights accionables es crucial para respaldar la toma de decisiones informadas en la empresa.‍
• Gestión del Cambio: Dado que las empresas están en constante evolución, los Responsables financieros deben ser capaces de adaptarse y liderar la transformación financiera cuando sea necesario. Deben ser flexibles y estar dispuestos a ajustar sus enfoques y estrategias según sea necesario para satisfacer las necesidades cambiantes de la empresa y del mercado.
• ‍Visión Estratégica: Un buen director financiero no solo se enfoca en los números, sino que también comprende cómo esos números se relacionan con la estrategia general de la empresa. Tener una visión de negocio más amplia y comprender cómo la estrategia financiera se relaciona con el éxito general de la empresa.

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¿Quieres contratar un Director Financiero Externo para tu empresa?

Desde Intelectium, ponemos a tu disposición un servicio de Director Financiero Externo especializado en PYMEs. Mediante una colaboración personalizada, contarás con un CFO Externo que se integrará en el equipo como un miembro más y con él que lograrás optimizar todos tus procesos y decisiones financieras. Desde nuestro servicio de Respondable Financiero Externo hemos conseguido ayudar a más de 50 compañías:

• Optimizando sus procesos financieros y de reporting, mejorando su imagen para la obtención de financiación.
• Reduciendo sustancialmente el tiempo dedicado a tareas financieras en la empresa.
• Extrayendo todo el potencial de su producto o servicio para que alcance una posición de liderazgo en su mercado.

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Si estás interesado en valorar el encaje de este servicio con tu PYME, puedes ponerte en contacto con nosotros a través de este formulario o enviando un email a dealflow@intelectium.com, estaremos encantados de evaluar vuestra situación y ver la opción que mejor se ajusta a vuestras necesidades.

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Casos de éxito: Empresas que tienen contratado el servicio de Director Financiero Externo con nosotros

PhD Virtual: Desde Intelectium hemos colaborado con PHD como su Director Financiero Externo desde su creación hasta que fue adquirida por Unitrends (+36 meses).

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‍Tradler: A través de nuestro servicio de Value Accounting ofrecemos a la compañía una gestión completa de elaboración de sus estados financieros, cuentas trimestrales y anuales, presentación de impuestos, confección de nóminas, altas y bajas de trabajadores… Pero lo que es más importante, controlamos todo como si fuésemos un inversor más y mantenemos reuniones periódicas con el emprendedor para analizar la marcha del negocio y ayudar en la toma de decisiones.

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‍Feeder: Desde Intelectium, nos hemos convertido en el CFO externo de Feeder, ayudándoles en la definición de un business plan coherente con sus objetivos que les permita acelerar su crecimiento.

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‍Genius HR: Desde constitución, trabajamos junto con el equipo fundador de Genius supervisando todos los aspectos contables, laborales, fiscales y tributarios de la compañía, y estableciendo procesos que les permitan crecer de manera sostenible.