A Intelectium, som conscients que, actualment, els directius de pimes dediquen gran part del seu temps a tasques administratives i financeres que no els aporten cap tipus de benefici i en les quals no estan especialitzats. Com a alternativa a la contractació d'un recurs fix i d'alt cost per a l'empresa, oferim el servei de Director Financer Extern per a pimes. Però, per què és més beneficiós? Quins avantatges ofereix?

‍

En l'article d'avui, resumim les seves principals tasques, avantatges que proporciona i la seva rellevància dins de l'empresa.

‍

Què fa un Director Financer Extern i per què pot ser important per al creixement de la teva pime?

Un Director Financer Extern té un paper central en la gestió financera, responsable de la planificació estratègica, gestió d'efectiu, control de costos i anàlisi financera. A més, supervisa la relació amb els bancs, busca finançament quan sigui necessari, i vetlla pel compliment legal i fiscal. El director financer de l'empresa avalua les inversions, millora els processos interns i, si l'empresa creix ràpidament, lidera i desenvolupa un equip financer intern. Mantenir bones relacions d'inversors, negociar acords financers i planificar estratègies de finançament a llarg termini formen part de les seves responsabilitats. En definitiva, el seu paper és crucial per equilibrar l'estabilitat financera i el creixement de les pimes, suggerint decisions informades i adaptant la gestió a les necessitats canviants de l'empresa. El problema de les petites i mitjanes empreses és que sovint no poden pagar un director financer a causa del seu alt cost salarial. En aquests casos, la figura de Director Financer Extern es presenta com una molt bona alternativa per solucionar aquest problema, ja que el seu cost s'adapta molt més a la mida i necessitats de l'empresa, fent més barat l'accés a l'experiència financera i al coneixement de primer nivell per a les pimes.

‍

Beneficis de tenir un Director Financer Extern per a la teva PIME

• Reducció de costos: No hi ha contracte laboral, els costos són només per a un servei extern.
• Alliberament de recursos: I, sobretot, temps per al director general o CEO perquè es puguin dedicar al negoci, entregant la part financera de l'empresa a experts.
• Accés a l'experiència i coneixements financers experts: El que maximitzarà les opcions de creixement de l'empresa.
• Accés més ràpid i fiable a les entitats financeres: Amb la qual el Director Financer Extern ja té contacte i relació prèvia, aconseguint millors condicions d'accés al finançament.
• Seguiment en temps real de la situació econòmica de l'empresa: Permetent-nos veure cap a on va la societat i com millorar el seu rendiment.
• Creixement suau de l'empresa: La direcció i els empleats de l'empresa poden dedicar-se exclusivament a les tasques que millor realitzen, sabent que en l'àmbit financer l'empresa està en mans d'una persona experta en la matèria.

‍

Quines tasques realitza un director financer extern?

Planificació financera:

• Desenvolupament d'eines clau per a la gestió financera: Desenvolupament d'un Model Financer que ens permeti simular i projectar el rendiment futur de l'organització.
• Desenvolupament de l'Estratègia d'Inversió: Identificació d'oportunitats d'inversió que donen suport al creixement i rendibilitat a llarg termini.
• Gestió del Risc: Avaluació dels riscos financers i desenvolupament d'estratègies per mitigar-los, protegint els actius de l'empresa i l'estabilitat financera.

‍

Reportatge:

• Anàlisi de l'acompliment operatiu: Avaluació del rendiment operatiu de les pimes, identificant àrees de millora en eficiència i productivitat.
• Comunicació amb les parts interessades: mantenir una comunicació eficaç amb inversors, bancs i altres parts interessades, proporcionant informes financers clars i transparents.

‍

Previsions:

• Avaluació d'Alternatives de Finançament: Exploració d'opcions com préstecs, inversors o línies de crèdit, per satisfer les necessitats financeres de l'empresa a curt, mitjà i llarg termini.
• Optimització Fiscal: Implementació d'estratègies fiscals que minimitzin la càrrega fiscal de les pimes, maximitzant els recursos disponibles.

‍

Estratègia de finançament:

• Negociació d'acords financers: Negociació efectiva d'acords financers amb bancs o altres socis estratègics per obtenir condicions favorables.
• Diversificació de Fonts de Finançament: Cerca d'oportunitats per diversificar les fonts de finançament i reduir la dependència d'una única font.

‍

Millora del procés:

• Identificació i execució de millores en els processos financers.- Automatització de tasques repetitives.

‍

Compliment legal i reglamentari:

• Auditories i Compliance: Coordinació d'auditories internes i externes, assegurant que l'empresa compleix amb totes les normatives i normes comptables.
• Gestió de Contractes: Revisió i gestió de contractes financers per garantir el compliment i mitigar riscos.

‍

Perfil del director financer extern

• Educació i experiència: Un Gestor Financer ha de ser un graduat universitari amb titulació o titulació (s) en administració d'empreses, finances, comptabilitat o àrees afins. L'experiència prèvia en funcions financeres i una trajectòria en la presa de decisions encertades són valuosos.
• ‍Habilitats analítiques: Han de ser capaços d'analitzar dades financeres complexes i treure conclusions significatives per donar suport a les decisions empresarials.
• ‍Habilitats de comunicació: La capacitat de comunicar eficaçment informació financera a persones no financeres també és essencial.‍
• Gestió del canvi: Com que les empreses estan en constant evolució, els Chief Financer Officers han de ser capaços d'adaptar-se i liderar la transformació financera quan sigui necessari.
• ‍Visió estratègica: Un bon director financer no només se centra en els números, sinó que també entenen com aquests números es relacionen amb l'estratègia general de l'empresa. Tenir una visió empresarial més àmplia i comprendre com l'estratègia financera es relaciona amb l'èxit general de l'empresa.

‍

Vols contractar un director financer extern per a la teva empresa?

Des de Intelectium, et proporcionem un servei de Director Financer Extern especialitzat en pimes. Mitjançant la col·laboració personalitzada, disposaràs d'un CFO Extern que s'integrarà en l'equip com un membre més i amb ell podràs optimitzar tots els teus processos financers i decisions. Des del nostre servei Responsable Financer Extern, hem pogut ajudar a més de 50 empreses:

• Optimitzant els teus processos financers i d'informes, millorant la teva imatge per a l'obtenció de finançament.
• Reduint substancialment el temps dedicat a tasques financeres a l'empresa.
• Extraient tot el potencial del teu producte o servei per aconseguir una posició de lideratge en el teu mercat.

‍

Si estàs interessat en avaluar l'encaix d'aquest servei amb la teva PIME, pots contactar amb nosaltres a través d'aquest formulari o enviant un correu electrònic a dealflow@intelectium.com, estarem encantats d'avaluar la seva situació i veure l'opció que millor s'adapti a les seves necessitats.

‍

Casos d'èxit: Empreses que han contractat el servei de Director Financer Extern amb nosaltres

Doctorat virtual: Des d'Intelectium hem col·laborat amb PHD com el seu Director Financer Extern des de la seva creació fins que va ser adquirit per Unitrends (+36 mesos).

‍

‍Traders: A través del nostre servei de Comptabilitat de Valors, oferim a l'empresa gestió completa dels seus estats financers, comptes trimestrals i anuals, presentació d'impostos, preparació de nòmines, inscripcions de treballadors i acomiadaments... Però el que és més important, controlem tot com si fóssim només un inversor més i mantenim reunions periòdiques amb l'empresari per analitzar el progrés del negoci i ajudar en la presa de decisions.

‍

‍Alimentador: Des d'Intelectium, ens hem convertit en CFO extern de Feeder, ajudant-los a definir un pla de negoci coherent amb els seus objectius que els permeti accelerar el seu creixement.

‍

‍Genius HR: Des dels seus inicis, hem treballat conjuntament amb l'equip fundador de Genius, supervisant tots els aspectes comptables, laborals, fiscals i fiscals de l'empresa, i establint processos que els permetin créixer de manera sostenible.