ENISA Growth ist ein Förderprogramm für Startups und KMU, das zur Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit von Unternehmen ins Leben gerufen wurde. Die Finanzierungslinie Enisa Crecimiento dient der finanziellen Unterstützung von Startups oder KMU mit tragfähigen und rentablen Geschäftsmodellen, die ihre Produktionssysteme verbessern oder expandieren möchten. Enisa kofinanziert den strategischen Plan des Unternehmens für die kommenden Jahre mit mindestens 25.000€ und maximal 1.500.000€. Finanzmittel in Höhe von mehr als 300.000€ können jedoch nicht von Enisa beantragt werden, wenn das Unternehmen keine Buchprüfung durchführt. Wenn Ihre Investitionsrunde oder Kapitalerhöhung den Betrag von 300.000 Euro übersteigt, empfehlen wir daher immer, die Konten so weit wie möglich zu prüfen, um einen größeren Finanzierungsbetrag von der Bank beantragen zu können.
Dies ist ein partizipatives Darlehen, das nicht in Eigenkapital umgewandelt werden kann. Der Hauptunterschied von Enisa zu einem Bankdarlehen besteht darin, dass „die Finanzierungsstelle“ bei der Transaktion einem Risiko ausgesetzt ist und je nach Unternehmensgewinnen einen variablen Zinssatz anwendet. Darüber hinaus sind keine persönlichen Vermerke oder Garantien von Unternehmern erforderlich.
Was ist Enisas Ziel von Crecimiento?
Wir haben die Phasen erwähnt, damit Sie Ihr Unternehmen in eine Schublade stecken und die Phase auswählen können, die am besten zu Ihrem Unternehmen passt.
- Finanzieren Sie das Projekt durch Unternehmenstransaktionen.
- Sie beabsichtigen, Ihre Produktionskapazität durch Technologie zu erweitern, das Angebot an Produkten/Dienstleistungen zu erweitern oder die Märkte zu diversifizieren.
- Sie benötigen Kapitalisierung oder Schulden auf regulierten Märkten.
- Sie suchen eine Änderung des Modells der Produktsysteme oder eine Verbesserung der Wettbewerbsfähigkeit.
Welche Projekte finanziert Enisa Crecimiento?
Geschäftsprojekte mit tragfähigen und rentablen Geschäftsmodellen, die von KMU durchgeführt werden und die darauf ausgerichtet sind, ihre Produktionssysteme zu verbessern und/oder ihr Produktionsmodell zu ändern und durch Erweiterung der Produktionskapazität, technologische Fortschritte, Erweiterung des Angebots an Produkten/Dienstleistungen, Diversifizierung der Marken usw. zu expandieren; auf regulierten Märkten nach Kapitalisierung und/oder Verschuldung zu suchen und Geschäftsprojekte durch Unternehmenstransaktionen zu finanzieren.
Welche Unternehmen können von der Enisa Growth-Linie profitieren?
Das antragstellende Unternehmen muss ein KMU mit mehr als 24 Monaten Erfahrung sein. Das Geschäftsmodell muss innovativ oder neuartig sein und darf mit wenigen Ausnahmen nicht im Immobilien- und Finanzsektor verankert werden. Startups oder KMU, die jünger als 24 Jahre sind, sollten sich für die ENISA Young Entrepreneurs Line entscheiden, für Projekte, die von Unternehmern unter 41 Jahren geleitet werden, oder für die Enisa Entrepreneurs Line, für die es keine Altersbegrenzung gibt.
Was ist der Zweck der Investition?
Kofinanzieren Sie den strategischen Plan des Unternehmens für die kommenden Jahre.
Welche Anforderungen stellen sie?
Die Voraussetzungen, um sich für Enisa-Wachstumskapitaldarlehen zu qualifizieren, sind:
- Haben Sie eine Haupttätigkeit und einen Sitz im Inland.
- Die Eigenmittel müssen mindestens der Höhe des Darlehens entsprechen.
- Die Konten für das letzte abgeschlossene Geschäftsjahr müssen im Handelsregister oder in einem entsprechenden öffentlichen Register geführt werden.
- Ohne Finanzsektoren und Immobiliensektoren.
- Sie müssen die technische und wirtschaftliche Machbarkeit Ihres Geschäftsprojekts nachweisen.
- Gemäß der EU-Definition ein KMU zu sein.
- Haben Sie Ihre eigene Rechtspersönlichkeit.
- Kofinanzierung des finanziellen Bedarfs im Zusammenhang mit dem Geschäftsprojekt.
- Dass das Geschäftsmodell neuartig, innovativ oder mit klaren Wettbewerbsvorteilen ist.
Wie lang ist die Kreditrückzahlung und die Nachfrist?
Die Amortisation des Darlehens beträgt bis zu 9 Jahre und die Tilgungsfrist beträgt bis zu 7 Jahre.
Welche Zinssätze hat das Enisa Crecimiento-Kredit?
Die Zinsen für das Enisa-Darlehen werden in zwei Tranchen berechnet: Die erste Tranche beträgt EURIBOR + 3,75% und die zweite Tranche weitere maximal 8%, je nach Rentabilität des Unternehmens. Die Liquidation von Zinsen und Kapital erfolgt vierteljährlich.
Wie hoch ist der Mindest- und Höchstbetrag an Finanzmitteln, die erhalten werden können?
Mindestens 25.000€ und maximal 1.500.000€. Die Höhe der Eigenmittel muss mindestens dem beantragten Betrag entsprechen.
Welche Gebühren haben Sie?
Eine Eröffnungsprovision von 0,5% des gewährten Kapitals wird festgelegt.
Anforderungen
Das Startup muss über eigene Mittel verfügen, die (mindestens) der Höhe des Darlehens entsprechen.
Das Startup muss zum Zeitpunkt der Anfrage mindestens 2 Jahre alt sein.
Das Startup muss das Produkt oder die Dienstleistung mit bestimmten Kennzahlen auf den Markt gebracht haben, die das Projekt validieren (auch wenn es noch nicht monetarisiert ist oder wiederkehrende Umsätze erzielt).
Wie bewertet Enisa Projekte?
Der Bewertungsausschuss konzentriert sich auf die Geschichte und die Kennzahlen, die das Unternehmen bisher erreicht hat. Daher ist es wichtig, dass das Unternehmen über klare Kennzahlen verfügt, die unter anderem belegen, dass es in der Lage ist, die Lösung auf dem Markt zu skalieren und Kunden zu gewinnen und zu binden. Darüber hinaus ist es wichtig, dass Unternehmen, die ein Enisa-Darlehen beantragen, in einer Solvenzsituation sind. Die Tatsache, dass ein Projekt einen negativen Cashflow oder eine sehr hohe Burn-Rate aufweist, verringert die Chancen, die beantragte Finanzierung zu erhalten.
Ersatz- oder Zusatzfinanzierung
Enisa fungiert als Co-Investorin. Die Tatsache, dass die Finanzierung von Enisa von der Tatsache abhängig ist, dass das Unternehmen eine Kapitaleinlage leistet oder vor Kurzem geleistet hat, die dem beantragten Betrag entspricht oder diesen übersteigt, bedeutet, dass es nach einer Kapitalerhöhung oder parallel zur eigentlichen Investitionsrunde ein guter Zeitpunkt ist, um bei Enisa ein Darlehen zu beantragen. Von Intelectium empfehlen wir, ein Enisa-Darlehen zu beantragen, um private Finanzierungsrunden zu nutzen, da sie Unternehmern helfen, mehr Betriebskapital zu beschaffen und eine übermäßige Verwässerung ihrer Aktionärsmacht in der Anfangsphase des Unternehmens zu vermeiden.
Wie ist der Prozess, um ein ENISA-Wachstum zu erhalten?
Zunächst müssen Sie Ihre Anfrage über das Kundenportal stellen. Sie müssen sicherstellen, dass Sie alle erforderlichen Unterlagen vorlegen, damit ENISA mit der Analysephase beginnen kann. Die ENISA prüft Ihren Antrag und muss die Höhe des Darlehens sowie dessen Bedingungen festlegen und beurteilen, ob sie eine positive Stellungnahme abgibt. Wenn Ihr Projekt ausgewählt wird, erhalten Sie eine Mitteilung. Ab diesem Zeitpunkt haben Sie eine Frist von drei Monaten, um die Unterlagen vorzulegen, die für die Unterzeichnung des Darlehens vor einem Notar erforderlich sind.
Erfahre mehr über die Förderagentur
Die National Innovation Company untersteht dem Ministerium für Industrie, Handel und Tourismus über die Generaldirektion für Industrie und kleine und mittlere Unternehmen.
Die DGIPYME bietet KMU und Unternehmern über die ENISA direkte Finanzmittel an.
