Prêts participatifs auprès de Enisa ils constituent l'une des principales et premières sources de financement vers lesquelles les startups et les PME innovantes se tournent pour accélérer leur croissance et/ou mettre en œuvre leurs plans d'innovation.
Qui peut présenter une demande d'inscription à l'ENISA ?
Pour pouvoir demander un ENISA, l'entreprise doit être une PME, une petite et moyenne entreprise ou une start-up domiciliée en Espagne avec un projet innovant à la recherche de financement.
De combien de lignes de financement dispose l'Enisa ?
L'ENISA dispose de 6 lignes de financement différent :
- Jeunes entrepreneurs de l'ENISA: Ligne de financement pour Startups et PME nouvellement créées (les entreprises candidates ne peuvent pas avoir plus de 24 mois), qui ont été fondée par de jeunes entrepreneurs (jusqu'à 41 ans). Grâce à cette aide, l'ENISA couvre les investissements requis par le projet d'entreprise dans sa phase la plus initiale. Le montant minimum qui peut être demandé est de 25 000€ et le montant maximum est de 75 000€.
- Entrepreneurs de l'ENISA: Ligne de financement visant à soutenir les startups et les PME pendant les premières étapes de la vie de votre projet. Contrairement à la ligne Jeunes Entrepreneurs, il n'y a pas de limite d'âge pour votre candidature, mais si vous êtes membre de l'ancienneté de la Société, celle-ci ne peut pas dépasser 24 mois. Le montant minimum qui peut être demandé est de 25 000€ et le montant maximum est de 300 000€.
- Croissance de l'ENISA: Ligne de financement proposée pour soutenir les startups innovantes et les PME qui souhaitent développez votre activité ou améliorez votre compétitivité. Le montant minimum qui peut être demandé est de 25 000€ et le montant maximum est de 1 500 000€. Lorsque plus de 300 000 euros sont demandés, l'entreprise doit faire auditer les comptes pour être éligible à ce montant ou à des montants supérieurs.
- Entrepreneurs numériques de l'Enisa : Ligne de financement visant à soutenir les startups et les PME dirigé par des femmes. Le montant minimum qui peut être demandé est de 25 000€ et le montant maximum est de 1 500 000€. Lorsque plus de 300 000 euros sont demandés, l'entreprise doit faire auditer les comptes pour être éligible à ce montant ou à des montants supérieurs.
- La PME agricole Enisa AgriInnPulse : L'objectif de la gamme Enisa AgroInnPulso est de promouvoir la transformation numérique de entreprises du secteur agroalimentaire et des zones rurales. Le montant minimum qui peut être demandé est de 25 000€ et le montant maximum est de 1 500 000€. Lorsque plus de 300 000 euros sont demandés, l'entreprise doit faire auditer les comptes pour être éligible à ce montant ou à des montants supérieurs.
- L'Enisa pour les PME du secteur audiovisuel et des industries culturelles et créatives: L'Enisa vise à canaliser tout le potentiel d'innovation de la culture, les créations audiovisuelles, ainsi que les jeux vidéo, engagée à soutenir les start-up et les PME, en contribuant à leur transition vers le marché numérique, à leur durabilité sur le territoire et à l'amélioration de leur compétitivité au niveau international. Lorsque plus de 300 000 euros sont demandés, l'entreprise doit faire auditer les comptes pour être éligible à ce montant ou à des montants supérieurs.
Toutes les subventions prennent la forme d'un prêt participatif et sa principale caractéristique est qu'il ne demande pas de garanties personnelles aux entrepreneurs.
Puis-je demander un financement à l'Enisa plus d'une fois ?
Oui, vous pouvez demander un nouveau financement chaque fois qu'il y a des changements et une croissance dans l'entreprise. Par le biais de nouvelles augmentations de capital ou d'une croissance significative des flux de trésorerie de l'entreprise.
Quelle aide propose l'Enisa ?
L'Enisa n'offre pas de subventions ni de subventions, elle propose des financements sous forme de prêts participatifs.
Puis-je utiliser l'Enisa pour louer, prendre un crédit-bail ou obtenir un prêt ICO ?
Non, l'Enisa propose un financement sous forme de prêt.
L'Enisa finance-t-elle le projet d'entreprise à 100 % ?
Non, l'Enisa évite d'être le bailleur de fonds majoritaire des projets commerciaux et est un organisme co-investisseur. Par conséquent, le moment idéal pour s'inscrire à l'Enisa est après une augmentation de capital ou un cycle d'investissement. Le financement de l'Enisa est conditionnel à ce que l'entreprise apporte ou ait récemment apporté un apport en capital égal ou supérieur au montant demandé.
Quel est le montant maximum qui peut être demandé à l'Enisa ?
Tout d'abord, le montant nominal maximum à demander dépend de la ligne de prêt que vous présentez à votre entreprise. En théorie, les lignes Croissance, Entrepreneurs numériques, Agroalimentaire et Industries culturelles audiovisuelles et créatives comprennent un montant maximum de 1,5 million d'euros ; la ligne Entrepreneurs un maximum de 300 000€ et la ligne Jeunes entrepreneurs un maximum de 75 000€.
Cela dit, il est très important de garder à l'esprit que le montant effectif que l'ENISA peut approuver pour une entreprise ne peut jamais dépasser le montant des fonds propres de l'entreprise au moment de l'approbation.
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Quelles sont les différences entre l'Enisa et un prêt bancaire ?
- Il ne nécessite pas d'avenants ni de garanties personnelles.
- Il bénéficie d'un délai de grâce pouvant aller jusqu'à deux ans.
- Le taux d'intérêt variable du prêt est calculé en fonction des revenus de l'entreprise.
Comment soumettre une demande ENISA ?
Pour obtenir un prêt participatif de l'Enisa, il est nécessaire de préparer un rapport et des projections financières. Une fois ce matériel soumis et après la phase d'admission, vous entrez dans la phase d'analyse, au cours de laquelle un analyste de l'Enisa vous demande des détails et les progrès de l'entreprise pour terminer la notation de votre entreprise et évaluer si vous êtes éligible à un prêt de l'Enisa. La préparation d'un bon rapport et de projections financières, ainsi que le suivi et la justification ultérieurs auprès de l'analyste, sont très importants. Par conséquent, il est conseillé de faire appel à la figure experte d'un consultant pour en faire la demande et augmenter vos chances d'y parvenir et/ou d'obtenir un montant plus élevé.
À partir de Intelectium nous sommes experts dans la recherche et l'obtention de financements publics et privés pour les entreprises technologiques. Nous conseillons les startups technologiques et les PME depuis plus de 15 ans afin qu'elles disposent de la meilleure structure de capital possible en fonction de leur activité et de leur stade de développement. Vous voulez nous connaître et savoir comment nous pouvons vous aider ? Contactez-nous et nous vous conseillerons sur les meilleurs moyens de financer la croissance de votre entreprise. Contrairement à d'autres sociétés de conseil, nous fonctionnons avec succès à 100 %, ce qui signifie que nous sommes exposés à des risques et que nous ne facturons que lorsque l'entrepreneur obtient un financement. Si votre entreprise répond à ces caractéristiques et que vous souhaitez faire une demande d'inscription à l'ENISA, contactez-nous ici et recevez de l'aide pour financer votre start-up grâce à cette ligne.
Est-il possible d'obtenir une Enisa grâce à une levée de fonds réalisée par le biais d'un prêt convertible ?
La réponse littérale est NON, car l'ENISA vous obligera à le convertir en capital. Toutefois, cela ne signifie pas que le processus de candidature ne peut pas être démarré avant d'effectuer une telle conversion. Si tout va bien pour le reste, l'approbation sera conditionnelle à la conversion du prêt en capitaux propres.
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Y a-t-il un moment idéal pour faire une demande d'inscription à l'ENISA ?
Cette question a deux réponses, selon qu'elle est vue du point de vue de la start-up ou du point de vue de l'ENISA.
- Dans le premier cas, le meilleur moment pour demander un prêt à l'ENISA est lorsque vous avez confirmé la clôture d'une levée de fonds ou que vous êtes très en train de l'entamer.
- Dans le second cas, c'est-à-dire du point de vue de l'organisation, jusqu'à présent et malgré le fait qu'il soit prévu de changer cela, les principales lignes de financement de l'ENISA fonctionnent sur la base d'un budget approuvé chaque année par le Conseil des ministres. Les années où règne la stabilité politique, le budget est généralement approuvé au cours du deuxième trimestre de l'année. Dans ces cas, l'idéal est de demander le prêt en janvier-février. Vous pouvez donc vous attendre à ce que le versement ait lieu entre juin et septembre.
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Comment l'Enisa évalue-t-elle votre entreprise ?
Au cours des dernières années, l'Enisa a développé et affiné un algorithme grâce auquel elle effectue une série d'analyses des startups qui aboutissent à une notation de crédit, classée de A (risque faible) à D (risque élevé). Le comité d'investissement prend la décision finale sur la base de ces notations.
Cet algorithme comprend une évaluation quantitative qui a un poids de 90 % dans la note et une évaluation qualitative qui rapporte les 10 % restants.
À partir de Intelectium nous espérons que cet article vous sera d'une grande aide pour répondre à vos questions.
Vous avez d'autres questions ? Source : Empresa Nacional de Innovación S.A.
